GdF Economia e Finanza 2

Question 1

Cos'è il riciclaggio di denaro?

Accepted Answer

Il processo di rendere leciti i proventi di attività criminali attraverso operazioni finanziarie

Answer

Il riciclaggio (art. 648-bis c.p.) è il reato che si configura quando si compiono operazioni per sostituire, trasferire o impiegare denaro o beni provenienti da attività delittuose, in modo da occultarne l'origine illecita.

Question 2

Cosa sono i titoli di Stato italiani?

Accepted Answer

Obbligazioni emesse dal Tesoro per finanziare il debito pubblico (BOT, BTP, CCT)

Answer

I titoli di Stato sono obbligazioni emesse dal Ministero dell'Economia attraverso il Tesoro per raccogliere risorse finanziarie. I principali sono: BOT (breve termine), BTP (medio-lungo termine), CCT (tasso variabile).

Question 3

Cos'è l'antiriciclaggio?

Accepted Answer

L'insieme delle norme e procedure per prevenire l'utilizzo del sistema finanziario per riciclare denaro illecito

Answer

La normativa antiriciclaggio (D.Lgs. 231/2007) impone obblighi di adeguata verifica della clientela, segnalazione di operazioni sospette e conservazione dei dati da parte di banche, professionisti e altri soggetti obbligati.

Question 4

Quale organismo italiano si occupa di vigilanza sui mercati finanziari?

Accepted Answer

La CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa)

Answer

La CONSOB è l'autorità indipendente che vigila sui mercati finanziari italiani, sulla trasparenza e correttezza dei comportamenti degli operatori e sulla tutela degli investitori.

Question 5

Cos'è il deficit di bilancio?

Accepted Answer

La differenza negativa tra le entrate e le uscite dello Stato in un anno

Answer

Il deficit (disavanzo) di bilancio si verifica quando le uscite dello Stato superano le entrate in un determinato anno finanziario. Il rapporto deficit/PIL è un indicatore fondamentale della salute finanziaria pubblica.

Concorso Guardia di Finanza - Test di Pratica

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