Bankkaufmann Bankkaufmann Bankorganisation und Recht 2

Question 1

Was versteht man unter 'Geldwäsche' und welche Pflichten hat eine Bank zur Prävention?

Accepted Answer

Geldwäsche ist das Einschleusen illegal erlangter Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf; Banken müssen verdächtige Transaktionen der FIU melden und Kunden identifizieren (KYC).

Answer

Geldwäsche bezeichnet das Verschleiern der illegalen Herkunft von Vermögenswerten; Banken sind nach dem Geldwäschegesetz (GwG) zur Kundenidentifikation, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldung an die Financial Intelligence Unit (FIU) verpflichtet.

Question 2

Was versteht man unter dem 'Vier-Augen-Prinzip' in der Bankorganisation?

Accepted Answer

Wichtige Entscheidungen müssen von mindestens zwei unabhängigen Personen überprüft und genehmigt werden.

Answer

Das Vier-Augen-Prinzip ist ein Kontrollmechanismus, bei dem kritische Entscheidungen und Transaktionen von mindestens zwei Personen unabhängig voneinander geprüft werden müssen, um Fehler und Betrug zu verhindern.

Question 3

Was sind 'AGB' (Allgemeine Geschäftsbedingungen) der Banken und welche Bedeutung haben sie?

Accepted Answer

Standardisierte Vertragsbedingungen, die das Grundverhältnis zwischen Bank und Kunde regeln und Bestandteil jedes Bankvertrages werden.

Answer

Die AGB der Banken (herausgegeben von den Bankenverbänden) werden bei Vertragsschluss Vertragsbestandteil und regeln grundlegende Rechte und Pflichten im Bankgeschäft, müssen aber dem AGB-Recht (§§ 305 ff. BGB) entsprechen.

Question 4

Was versteht man unter dem 'Pfandrecht der Banken' aus den AGB?

Accepted Answer

Banken haben an allen Werten, die Kunden bei ihnen einlagern, ein Pfandrecht zur Sicherung aller Forderungen aus der Bankverbindung.

Answer

Das AGB-Pfandrecht räumt der Bank an allen Werten des Kunden (Guthaben, Wertpapiere, Schriftstücke) ein Pfandrecht zur Sicherung aller bestehenden und künftigen Forderungen aus der Bankgeschäftsbeziehung ein.

Question 5

Was versteht man unter dem 'Bankrott' und wie unterscheidet er sich von der Insolvenz im Bankrecht?

Accepted Answer

Bankrott ist ein Straftatbestand (§ 283 StGB), bei dem jemand vor Insolvenz Vermögen verschleudert; Insolvenz ist das zivilrechtliche Verfahren zur geordneten Schuldenabwicklung.

Answer

Bankrott (§ 283 StGB) ist eine Straftat, bei der vor oder während einer Zahlungsunfähigkeit Vermögen beiseitegeschafft wird; Insolvenz bezeichnet das gerichtliche Verfahren zur Schuldenregulierung.

IHK Bankkaufmann Abschlussprüfung

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