Versicherungsfachmann Betriebliche Altersvorsorge und Sozialversicherung 2 — Questions and Answers
Question 1: Was versteht man unter dem 'Drei-Säulen-Modell' der Altersvorsorge in Deutschland?
- Gesetzliche Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge und private Altersvorsorge (Correct answer)
- Rürup-Rente, Riester-Rente und betriebliche Altersvorsorge
- Unfallversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung und Rentenversicherung
- Kapitalanlage, Immobilien und Versicherungen
Correct answer: Gesetzliche Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge und private Altersvorsorge
Das Drei-Säulen-Modell gliedert die Altersvorsorge in die gesetzliche (1. Säule), betriebliche (2. Säule) und private Vorsorge (3. Säule).
Question 2: Was ist die 'Riester-Rente' und wer hat Anspruch auf staatliche Förderung?
- Eine staatlich geförderte private Altersvorsorge für sozialversicherungspflichtige Arbeitnehmer (Correct answer)
- Eine Rentenform nur für Beamte und Richter
- Eine betriebliche Altersvorsorge für Selbstständige
- Eine Rentenform ohne staatliche Förderung für Besserverdiener
Correct answer: Eine staatlich geförderte private Altersvorsorge für sozialversicherungspflichtige Arbeitnehmer
Die Riester-Rente ist eine staatlich geförderte private Altersvorsorge; förderberechtigt sind pflichtversicherte Arbeitnehmer, Beamte, Empfänger von Arbeitslosengeld I und bestimmte weitere Personengruppen.
Question 3: Was ist die 'Basisrente' (Rürup-Rente) und für wen ist sie besonders geeignet?
- Eine steuerbegünstigte private Altersvorsorge, besonders geeignet für Selbstständige ohne GRV-Pflicht (Correct answer)
- Eine staatliche Rentenform nur für Beamte
- Eine Rentenversicherung mit hoher Liquidität und kurzfristiger Verfügbarkeit
- Ein Produkt speziell für Arbeitnehmer mit niedrigem Einkommen
Correct answer: Eine steuerbegünstigte private Altersvorsorge, besonders geeignet für Selbstständige ohne GRV-Pflicht
Die Basisrente (Rürup-Rente) ist für Selbstständige und Freiberufler konzipiert, die nicht in der gesetzlichen Rentenversicherung pflichtversichert sind, und bietet hohe steuerliche Absetzbarkeit.
Question 4: Was versteht man unter 'Unverfallbarkeit' in der betrieblichen Altersvorsorge?
- Der Schutz erworbener bAV-Anwartschaften bei vorzeitigem Ausscheiden aus dem Unternehmen (Correct answer)
- Der Verzicht des Arbeitgebers auf Rückforderung gezahlter Rentenleistungen
- Die Garantie, dass bAV-Verträge nicht gekündigt werden können
- Das Recht des Arbeitgebers, den Rentenbeginn festzulegen
Correct answer: Der Schutz erworbener bAV-Anwartschaften bei vorzeitigem Ausscheiden aus dem Unternehmen
Unverfallbarkeit bedeutet, dass erworbene bAV-Anwartschaften nicht verloren gehen, wenn der Arbeitnehmer das Unternehmen verlässt; gesetzlich unverfallbar sind Anwartschaften nach 3 Jahren Betriebszugehörigkeit.
Question 5: Was ist der Unterschied zwischen Pflichtversicherung und freiwilliger Versicherung in der gesetzlichen Krankenversicherung?
- Pflichtversicherte sind automatisch Mitglied, freiwillig Versicherte können bei Überschreitung der Jahresarbeitsentgeltgrenze wählen (Correct answer)
- Freiwillig Versicherte zahlen keine Beiträge
- Pflichtversicherte erhalten bessere Leistungen als freiwillig Versicherte
- Freiwillige Versicherung ist nur für Selbstständige möglich
Correct answer: Pflichtversicherte sind automatisch Mitglied, freiwillig Versicherte können bei Überschreitung der Jahresarbeitsentgeltgrenze wählen
Arbeitnehmer unter der Jahresarbeitsentgeltgrenze (JAG) sind pflichtversichert; wer die JAG überschreitet, kann freiwillig in der GKV verbleiben oder in die PKV wechseln.
Question 6: Was versteht man unter 'Arbeitgeberzuschuss zur bAV' nach dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG)?
- Arbeitgeber müssen 15 % des umgewandelten Entgelts als Zuschuss zur bAV zahlen, wenn Sozialversicherungsbeiträge eingespart werden (Correct answer)
- Arbeitgeber zahlen freiwillig bis zu 50 % der bAV-Beiträge
- Arbeitgeber finanzieren die gesamte bAV aus eigenen Mitteln
- Der Arbeitgeberzuschuss entfällt bei Direktzusagen
Correct answer: Arbeitgeber müssen 15 % des umgewandelten Entgelts als Zuschuss zur bAV zahlen, wenn Sozialversicherungsbeiträge eingespart werden
Seit 2019 (Neuverträge) bzw. 2022 (Bestandsverträge) müssen Arbeitgeber bei Entgeltumwandlung 15 % des umgewandelten Betrags als Pflicht-Zuschuss weitergeben, sofern sie Sozialversicherungsbeiträge einsparen.
Versicherungsfachmann Betriebliche Altersvorsorge und Sozialversicherung 2
Was versteht man unter dem 'Drei-Säulen-Modell' der Altersvorsorge in Deutschland?